Que vous soyez un investisseur immobilier expérimenté ou que vous cherchiez à mettre le pied sur la porte, avoir un professionnel compétent et dévoué à vos côtés peut faire toute la différence. Chez Parvis, nous sommes fiers d'offrir des conseils personnalisés par l'entremise de nos représentants négociants expérimentés.
Aujourd'hui, nous vous invitons à regarder de plus près à quoi ressemble une journée typique pour Vanessa Sheen, l'une de nos DR talentueuses. Dans le cadre de cette séance de questions-réponses, Vanessa partage ses idées, ses expériences et les avantages de travailler avec un DR sur les marchés privés.
Q : Qu'est-ce qu'un représentant négociant (DR) ?
R : Un représentant négociant est une personne inscrite auprès d'une ou de plusieurs commissions de valeurs mobilières qui mène des conversations sur la connaissance du client (KYC) et évalue son aptitude à un placement. Les DR doivent suivre une formation sur la connaissance de votre produit (KYP) afin d'informer les investisseurs sur les caractéristiques d'un produit de placement. Ils achètent ou vendent des produits de placement en votre nom, selon vos instructions.
Ce que les DR peuvent vendre ou acheter dépend de la catégorie d'inscription de l'entreprise qui les emploie. Parvis, par exemple, est un Courtier en marché exonéré (EMD). Un représentant négociant inscrit auprès d'un EMD doit suivre le cours de maîtrise du marché exonéré ou suivre le cours sur les valeurs mobilières canadiennes tous les trois ans.
Q : Parlez-nous de vos antécédents et de ce qui vous a fait vous tourner vers les marchés privés ?
R : J'ai commencé ma carrière en assurance, puis j'ai fait la transition vers les services bancaires aux entreprises. Cependant, j'ai trouvé ma véritable passion dans l'industrie des placements, en particulier dans le soutien aux DR dans un EMD. J'ai suivi un cours de maîtrise du marché exonéré, motivé par mon aversion pour les tâches courantes et mon désir de croissance constante.
Être un représentant des transactions est incroyablement stimulant. Je peux apprendre continuellement, rencontrer de nouvelles personnes et les aider à développer leur richesse. Je me réjouis de donner aux particuliers les moyens de diversifier leurs portefeuilles et de les éduquer sur le paysage canadien de l'investissement.
Q : En quoi le fait de travailler avec une DR profite-t-il aux investisseurs ?
R : Les investisseurs profitent du fait qu'un professionnel exécute leurs instructions conformément aux règlements commerciaux de l'industrie et aux politiques de l'entreprise. Les représentants commerciaux sont également là pour servir de point de contact pour le concessionnaire et fournir des renseignements exacts et opportuns sur l'activité du marché, les produits et services de l'entreprise, et mettre à jour les renseignements sur le compte client.
Q : Quelle est la seule chose que vous voulez que quelqu'un qui ne connaît pas cet espace sache ?
R : Il est essentiel de comprendre les répercussions de votre investissement et d'avoir une stratégie de sortie claire. Se protéger, c'est savoir dans quoi vous vous embarquez avec tout investissement dans le marché exonéré.
Q : Quelles sont les caractéristiques de base que vous recherchez lorsque vous complétez le programme KYP sur un produit donné aux fins d'évaluation de la pertinence ?
R : Les caractéristiques sur lesquelles je me concentre varient selon les investisseurs, car je souligne les aspects spécifiques d'un produit qui sont pertinents pour chaque individu en fonction de ses besoins et de ses objectifs. Ce ne sont pas tous les investisseurs qui s'intéressent aux mêmes choses. Voici quelques exemples :
- Les antécédents de l'entreprise et de sa direction
- Les buts et cibles de l'offre, y compris le montant qu'ils ont recueilli et l'augmentation de la valeur actualisée.
Q : Les DR demandent beaucoup de renseignements personnels et sensibles. Pourquoi ?
Les administrateurs en valeurs mobilières canadiens font respecter les obligations de KYC, de KYP et d'adéquation, qui comptent parmi les obligations les plus fondamentales des personnes inscrites (représentants négociants) envers leurs clients — elles sont les pierres angulaires de la protection des investisseurs.
Afin d'effectuer un KYC complet et d'évaluer la pertinence, les représentants négociants doivent être au courant de vos actifs et passifs financiers et non financiers. Ils doivent également connaître les objectifs de placement, l'horizon temporel, la tolérance au risque et d'autres détails.
Q : En tant qu'investisseur, à quoi puis-je m'attendre en travaillant avec vous lorsque vous investissez sur la plateforme Parvis ?
R : En tant que courtier agréé sur le marché exonéré chez Parvis, je vous offre des conseils personnalisés et un accès à une sélection de possibilités d'investissement exclusives sur notre plateforme. Je vous aiderai à naviguer dans le processus de placement, à vérifier votre adéquation et à répondre à toutes vos questions.
En fin de compte, mon objectif est de vous aider à trouver des placements qui correspondent à vos objectifs financiers et qui vous offrent un soutien exceptionnel tout au long de votre parcours d'investissement.
Vous souhaitez en savoir plus sur les possibilités d'investissement immobilier de Parvis et sur la façon dont elles peuvent vous aider à atteindre vos objectifs financiers ? Prendre rendez-vous avec Vanessa aujourd'hui !
